Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern Voraussetzung unserer MGA-Lizenz (MGA/B2C/234/2018). Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir durchführen, wann wir Dokumente anfordern und wie Ihre Daten dabei geschützt bleiben.

Unsere AML Richtlinie

Verpflichtung nach maltesischem Recht

Luna Casino wird von der Luna Interactive Malta Ltd. betrieben und unterliegt der maltesischen Geldwäschegesetzgebung sowie den Vorschriften der Malta Gaming Authority (MGA). Wir setzen diese Vorgaben vollständig um: Risikobewertung jedes Kontos, dokumentierte interne Kontrollen, geschultes Personal und ein benannter Money Laundering Reporting Officer, der verdächtige Vorfälle an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) meldet.

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug sind für unsere Plattform nicht verhandelbar. Deshalb wenden wir den Ansatz „Kenne deinen Kunden“ konsequent an und prüfen jede Transaktion, die von Ihrem gewohnten Spielverhalten abweicht. Das schützt nicht nur uns, sondern vor allem Sie als Spieler vor Kontomissbrauch.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung erfolgt gestuft. Bereits bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben (Name, Geburtsdatum, Adresse) automatisiert gegen öffentliche Register ab. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Dokumentprüfung, und bei bestimmten Schwellenwerten oder Auffälligkeiten können wir jederzeit eine Nachverifizierung verlangen. Gesetzlich veranlasst die MGA die vollständige Verifizierung spätestens, wenn kumulierte Einzahlungen 2.000 EUR erreichen.

Wir bitten Sie, folgende Dokumente einzureichen:

• Personalausweis oder Reisepass (beidseitig, gut lesbar, gültig)
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder behördliches Schreiben, nicht älter als 3 Monate
• Nachweis der Zahlungsmethode: abgelichtete Kreditkarte (nur letzte 4 Ziffern sichtbar) oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen
• Gegebenenfalls Nachweis der Herkunft der Gelder (siehe eigener Abschnitt)

So läuft die Prüfung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und in einem isolierten, zugriffsgeschützten System gespeichert. Nur befugte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können sie einsehen, und jeder Zugriff wird protokolliert. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, außer an die zuständige Regulierungsbehörde, wenn gesetzliche Meldepflichten dies erfordern.

• 1. Laden Sie Ihre Dokumente über den gesicherten Bereich Ihres Kontos hoch (Profil > Verifizierung).
• 2. Unser Compliance-Team prüft Echtheit, Lesbarkeit und Übereinstimmung mit Ihren Kontodaten.
• 3. Bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie per E-Mail; Sie können direkt antworten und fehlende Unterlagen nachreichen.
• 4. Nach erfolgreicher Prüfung erhalten Sie eine Bestätigung per E-Mail, und Ihre Auszahlungsanträge werden freigegeben.

Nachweis der Geldherkunft

Wann wir nachfragen

Wenn Ihre Einzahlungen oder Spielaktivitäten deutlich über dem Niveau liegen, das Ihr Profil erwarten lässt, fordern wir einen Herkunftsnachweis (Source of Funds) an. Typische Auslöser sind Einzahlungen von mehr als 10.000 EUR innerhalb kurzer Zeit, ungewöhnliche Muster wie viele kleine Einzahlungen hintereinander oder deutliche Abweichungen von Ihrer bisherigen Spielhistorie.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Renten- oder Sozialleistungsbescheide, Bankauszüge über die letzten 3 Monate, Verkaufsurkunden oder Erbnachweise. Wir prüfen diese Unterlagen nicht, um in Ihre privaten Verhältnisse einzudringen, sondern weil unsere Lizenz es verlangt, dass die eingesetzten Gelder aus einer legalen, nachvollziehbaren Quelle stammen. Ein Vincent-Satz wie „Gewinne aus einem anderen Casino“ genügt uns in der Regel nicht, wenn die Summen erheblich sind.

Wie wir Transaktionen überwachen

Einzahlungen und Auszahlungen im Blick

Jede Einzahlung und Auszahlung auf unserer Plattform läuft durch automatisierte Kontrollsysteme. Wir prüfen, ob das Zahlungsmittel auf Ihren Namen läuft, ob Beträge und Häufigkeit zu Ihrem Spielerprofil passen und ob Hinweise auf third-party-Zahlungen (Zahlungen über fremde Konten oder E-Wallets) vorliegen. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode, mit der Sie eingezahlt haben, es sei denn, diese Methode steht technisch nicht zur Verfügung; dann zahlen wir per Banküberweisung auf Ihr eigenes Konto aus.

Unsere Auszahlungslimits: mindestens 10 EUR pro Auszahlung, maximal 5.000 EUR pro Woche und 20.000 pro Monat. Gebühren berechnen wir für keine Ein- oder Auszahlung. Die Auszahlungsdauer beträgt 1 bis 2 Tage nach abgeschlossener Verifizierung. Transaktionen oberhalb definierter Schwellen melden wir intern automatisch an den Money Laundering Reporting Officer zur manuellen Prüfung.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Konsequenzen und Ihre Rechte

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht ein, dürfen wir keine Auszahlungen freigeben, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Sie können weiterhin spielen, aber Auszahlungsanträge bleiben gesperrt. Bei starken Auffälligkeiten, widersprüchlichen Angaben oder begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug sperren wir das Konto vorläufig vollständig, benachrichtigen Sie und prüfen den Fall. Bestätigt sich ein Verdacht, sind wir gesetzlich verpflichtet, dies an die FIAU zu melden; über die Meldung selbst dürfen wir Sie nicht informieren (tipping-off-Verbot).

Ihr Guthaben verfällt durch eine Sperre nicht. Wird der Verdacht ausgeräumt, heben wir die Sperren auf und veranlassen die freigegebene Auszahlung. Wird ein Konto endgültig geschlossen, zahlen wir das legitime Restguthaben auf eine von Ihnen benannte, auf Ihren Namen lautende Zahlungsmethode aus. Gegen Entscheidungen können Sie sich jederzeit an unseren Support (24/7 erreichbar) und danach an die MGA wenden.

Wie lange wir Dokumente speichern

Aufbewahrung nach Vorgabe

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen bewahren wir nach maltesischem Recht mindestens 5 Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist ist kein Ermessensspielraum, sondern gesetzliche Vorgabe, damit nachträgliche Ermittlungen der FIAU oder der Strafverfolgungsbehörden möglich bleiben. Nach Ablauf der Frist löschen wir Dokumente datenschutzkonform nach DSGVO, sofern keine längere gesetzliche Aufbewahrungspflicht besteht.

Sie haben jederzeit das Recht, über die Speicherung Ihrer Daten Auskunft zu verlangen. Details regelt unsere Datenschutzerklärung; Anfragen richten Sie an [email protected].

Häufige Fragen

Muss ich mich wirklich vor der ersten Auszahlung verifizieren?

Ja. Ohne vollständige Identitätsprüfung dürfen wir nach den Vorgaben der Malta Gaming Authority keine Auszahlung freigeben. Die Prüfung dauert in der Regel 1 bis 2 Werktage.

Warum werde ich nochmal zur Verifizierung aufgefordert, obwohl mein Konto schon geprüft wurde?

Bei neuen Schwellenwerten, ungewöhnlichen Transaktionen oder abgelaufenen Dokumenten führen wir eine Nachverifizierung durch. Das ist gesetzlich vorgesehen und schützt Ihr Konto.

Wie sicher sind meine Dokumente bei Luna Casino?

Dokumente werden verschlüsselt übertragen und in einem isolierten System gespeichert. Nur befugte Compliance-Mitarbeiter haben Zugriff, und jeder Zugriff wird protokolliert.

Was passiert, wenn ich den Herkunftsnachweis nicht liefere?

Ohne Herkunftsnachweis können wir betroffene Auszahlungen nicht freigeben. Ihr Guthaben bleibt erhalten, aber die Auszahlung erfolgt erst nach Abschluss der Prüfung.

Kann ich auf ein fremdes Konto auszahlen lassen?

Nein. Auszahlungen sind ausschließlich auf Zahlungsmethoden möglich, die auf Ihren eigenen Namen lauten, in der Regel auf dieselbe Methode wie die Einzahlung.